编者按：外汇市场是有风险的。当然，有风险也有收益。只要你认真对待，是可以赚到钱的。炒汇新手从进入外汇市场到成长为一名合格的外汇投资者，都是一步一步，依靠着努力、汗水、心酸与血泪换来的。没有一个外汇投资者一进入这个市场就是高手的。他们都是经历过从新手时期慢慢从中磨练，以及吸取其他高手的经验等等。最后成为外汇市场中的高手。今天我们来总结一下外汇新手到老手的历程，以方便为后来人提个醒，省的走错误的老路。

简介：本系列课程中老师将为外汇初学者们讲解什么是外汇，外汇市场的一切基础知识、专业名词，以及基础的外汇盈利方法、操作原则，包括心态方...

简介：本课程从“为什么要学习炒外汇？”这一课题入手，由浅入深的介绍了：什么是外汇交易、常用术语、外汇交易的主要参与者、什么是基本面...

简介：本系列课程中老师将为大家讲解什么是外汇，外汇交易的订单类型，影响外汇市场的基本面因素，以及我们为什么要做外汇...

一、新手最常见的表现

外汇老手都是从新手走过来了。时间有长有短，长则五年，短则两三年，与经历和悟性有关，外汇新手偶然间悟出赚钱的秘密，并且付之实施，得到第一次验证的时候，是最兴奋的。

这个时候的新手，最常见的表现是：

1. 非常乐观，一扫之前的悲观情绪

2. 喜欢谈论外汇，认为在外汇市场赚钱变容易了

3. 对自己的经历毫不怀疑，认为是自己的能力提高了，对自己使用的方法充满信心

我在09年夏初就是这种感觉，持续了不到两个月。用这种状态的确赚到过钱，资金曲线又回升了，看上去很稳定，直到遭遇一次重大的挫折，再次打回原形！而且亏损得更厉害了！

这次经历让我意识到，自己在当时仍然是个新手，只不过是新手后期，老手初期。整体上看，仍然是新手。老手和新手的区别在于：老手对自己的交易能力还是有所怀疑，而新手后期则过于相信自己的交易能力。

老手们知道，一套好的交易方法，需要经过多种检验：

1. 历史交易检验

2. 实盘模拟检验

3. 实盘小资金测试

4. 实盘大资金测试

5. 至少一个完整涨跌周期的测试，通常大于12个月

只有经历过这么多重重考验，才能证明一套方法稳定可靠。实际上，也只有经历过这么多考验，才能检测出这套方法潜在的问题。因为任何方法都有其适应和不适应的环境，一旦环境改变，则交易业绩曲线就会变化。老手们都懂的这些，而新手则更多关注于自己发现的新方法的闪光点，而不是短板。

帮助交易者获利的，是交易方法或系统的长板，这是进攻的长矛；给交易者带来致命损失的，是交易方法或系统的短板，如果无法察觉这些暗伤、渗漏点，交易者会败在"黑天鹅"事件上，如同没有盾牌的士兵。导致业绩曲线异常波动的，也是这些新手容易忽略的问题。

所以，从交易结果上看，新手末期的业绩还是不稳定，仍然会有大起大落，只是大幅回撤的频率低于新手初、中期。例如，设定的每次最大亏损限额是2%，新手后期可能会很少突破这条警戒线，但是肯定会有。最要命的是，往往在一败之后，会接连失败，好像跳进了陷阱无法自拔。

二、老手们的表现

老手们的表现呢？虽然业绩并不突出，但是已经具有明显的一致性。例如，使用的是长线头寸交易方法，规定最大亏损不可超过2%，那么从一年的交易记录来看，除了极端事件发生（连续逆向停板打不开），亏损肯定不会超过这条红线。为什么？主要原因并非老手在止损时手快，而是在开仓时手轻。

老手们明白，只有开仓手轻才不至于被很小的逆向波动清洗出场，而一旦手重，稍有不慎就会被迫出场。说得更深入本质一些，老手们的思维模式已经和新手有了明显的区别：老手倾向于试仓，做对时加仓，因为他们知道从长期来看，这样做肯定是可以赚到钱的；新手还有幻想和梦想，寄希望于这一次做对了多赚一些，对于长久规划则没有什么考虑，依然是"过了今天没明天"的活法，所以下手就重。

新手后期依然是新手，不能消除自己的希望与幻想，不能消除心理上的侥幸与冲动，只能停留在新手的层面上。

说实话，当个老手一点也不浪漫：他们认为外汇市场的风险很高，想赚钱必须先考虑亏钱，亏钱还要先计算自己能亏多少，然后再以此为依据开仓。这种交易方法，怎么看也不像是男子汉应有的风格。但是，交易结果可能会比较浪漫。当个新手，可以每天幻想自己能赚多少钱，贸然开了重仓，寄希望行情按自己期望的方向发展，那么被清洗出场必然是大概率事件--过程很浪漫，结果一点也不浪漫。

所以很多外汇老手看上去缺乏生机，做单中规中矩，好像被某种机械交易系统所控制。然而，在金融市场上，过多的情绪是极其有害的。激情、梦想、兴奋、紧张、火热的渴望，都不是一个成熟的交易者应该使用的情绪。失去浪漫激情应该是一个好的开始，冷静、审慎、轻微压力或兴奋，才是交易者应该使用的情绪。

三、外汇新手如何变老手？

外汇新手需要经历以下几个阶段，才能在这个市场生存下来。

（一）模拟阶段。这个阶段有几个反复的过程。第一个是好奇模拟，纯粹的新手学习阶段。外汇市场的一切对他来说都是新鲜的。这个时候需要的是熟悉外汇市场的环境，熟悉软件的应用，熟悉平台的使用，熟悉电脑。一般采取疯狂式的交易。基本上这些人首要的是看自己是否能够在这个市场赚到钱，特别关注自己的盈利水平，而不关注指标的运用和基本面的分析。然后，当模拟不能吸引他的时候就开始进入了真仓阶段。

（二）混沌阶段。在做真仓的时候，他也是一个纯粹的新手，他的做法主要依据在模拟的时候积累起来的经验。这时候是非常危险的，刚开始还好点，他的心态非常好，可能1000美金的资金能够快速的上到2000美金。然后过来者的劝告是没有用的，过来者说的任何话也不管用。 因为他没有经历过。一般来说，任何一个新手，第一个仓一定会爆仓。只有他的仓爆了的时候，他才开始明白自己知道的太少了，需要高手点拨了。这个时候，他知道到处去学习，到处看资料，到处去涉猎自己还不知道的外汇知识。

（三）恐惧阶段。因为有了一次或几次爆仓的经历，这个时候他感觉外汇市场到处是陷阱，到处充满了恐惧。觉得高手也好像在忽悠他。外汇知识的积累、做单风格的形成、焦躁心态的调整又需要时间。当你经历到这个阶段的时候，我想告诉你的是：你开始知道如何在这个市场生存了，知道爆仓后的滋味了，知道市场的风险了，离稳定盈利的日子不远了。

（四）信心阶段。经历了恐惧后，你知道：要把一个小仓做大，需要很高的要求、需要严格的纪律、需要稳定的心态、需要独特的与新手不同的方法。赢利了你知道如何设置保护价，亏了你知道要立即“英雄断臂膀”，亏损和赢利皆是你走向赢利的组成部分。如同一个到40不或的人一样，没有他不明白的事了。而需要的就是机会的来临和盘感的养成。

1、用好模拟帐户

选好了平台了？应该如何做？马上开户，入金，开始即将到来的，前路漫漫的财富之路吧？冷净一下，在些之前，还有一些非常重要的事必须做。

首先，麻烦申请一个外汇通全球金融交易社区帐户做一下练习吧。平台还不熟悉，功能还不知道如何使用就开始投资？开什么玩笑！！

申请完毕，经过了三天到一个星期的模拟帐户练习，已经可以熟练的进行操作了，外汇通全球金融交易社区帐户里的$10,000美金已经赚了$2000了，一切都是那么美好，看来外汇真的很简单啊。等一下，请问那$2000美金如何赚的？…

不要笑，这很正常，做外汇通全球金融交易社区帐户是80%赚钱，20%亏钱的。一个朋友曾告诉我，如果能把真实的帐户按外汇通全球金融交易社区的做，肯定会赚钱。如果你要做真实的账户交易，外汇通金融投资培训小编推荐你去。因为我们即将迎来2个节日。正好在做活动，他们的活动是前5次交易，如果您亏损的话，他们会为你赔付250美元。不过这个只限于你在做交易的前5次中哦！详细信息请点击现在回归咱们要说的话题，实钱同虚拟的金钱在心态上永远不会划等号的。可以发现很多这样的现象，申请完了，随便操作一下就该做什么做什么了？过了两天想起来了，回去一看，少则上百，多则几千，基本都小有斩获，看来保证金并不是传说中那么恐怖。等到最实盘的时候就亏得一塌糊涂了。

开设真实帐户之前，需要严重强调一下，外汇很多时候做的是一种心态，耐力。如果有过类似的经验的朋友肯定会深有体会，看着外汇市场的波动，有的时候，明明 赚了几百块，几分钟后反而是亏损的，过了几分钟，又变成几百亏的赢利，然后再亏…。这样的时候很多，很多人在这个时候，便熬不住了，要么平仓的早了，上千 块的盈利变成一两百块，要么就是平仓晚了，几百块的利润最后反而变成亏钱。但模拟帐户这一切都不是问题了，放在哪里，任他如何波动，心中都波澜不惊。这些 是正常的。所以，别看重你的模拟帐户的成绩，而是要把基本的功能都用熟。

对于没有经验的朋友，我建议刚开始投入的资金不要太多，一方面金额太多在没有经验的情况下很容易造成心态失衡，另一方面我不得不说，并不是每个人都适合投 资外汇的。对于那些没有耐心，精神容易紧张，性格急燥的人，是很难真正在外汇市场上赚到钱的。所以，刚开始就算投石问路吧。

2、做真实帐户之前的建议及准备

在开始做真实帐户之前，我建议：

1.对外汇保证金投资有一个初步的了解，并有一个可行的初步投资计划；

2.至少练习模拟3-5天，熟练操作基本的交易功能。可以多申请一些不同的平台比较一下，选择一个自己最合适的，但要注意，很多平台的模拟帐户是没有问题的，但真实帐户会有各式各样的地雷；

3.尽可能的得到一些帮助，不要盲目下单。如：有经验的朋友，可操作性高的交易信号或汇评；

4.先放一小部分资金进去，体验一下真实帐户同模拟帐户不同的心态及压力。至少半个月后，如果觉得值得扩大投资再考虑增加资金。

5.设定严格的仓位比例。这是关键，建议此期间在1: 100 杠杆的前提下，$1000美金的投资每次不超过0.2手。

6.形成止损的习惯。再一次提醒，止损是在外汇市场投资的立身之本。

出征前准备

前路漫漫，如何天堑变通途？

经过了一段时间的不适后，逐渐熟悉了市场,并对外汇投资有了足够的信心了。第二笔资金已经到帐了，开始大展拳脚了。在这过去的一段时间中,或许小有斩获，,或许略有亏损,但在这期间无论赢亏都不是最重要的，主是为了体会操作真实帐户不同的心情，压力,经历一些必要的止损以及总结简单的操作技巧，或者确定是否适合保证金投资。如果认可这个高风险的巨大金矿值得投资，那么，现在就要想尽一切办法让自己走进那占20%的获利圈子了。新手，没有经验，可以吗？当然可以。

外汇投资市场上有一种非常有趣，但又普遍存在的现象，那就是只有两类人在获利，一类当然是为数不多的老资格的投资者，他们已经形成了良好的交易习惯，又有着丰富的操盘经验，可以将技术分析同基本面完美的结合。这类人是极少数的，也几乎都是在经历无数次亏损暴仓后善于反思，从而磨练出来的。

另一类人就是…新手。为什么？根据我的经验和体会，外汇投资重要的并不是对市场理解能力有多强，而是有一个良好的交易习惯同正确的赚钱方法。这并不只是我个人的观点，事实 上有不少看过我发的前一个帖子多年经验总结同常见骗局后尝试保证金投资的新手，通过交流得知很多在这段时间内的赢利都很不错，最好的几个在两个多月的 时间内净赢利已经超过100%。

3、外汇保证金投资最常见的几种方式

外汇保证金投资最常见的方式有这样几种：长线，中线，短线及剥头皮。

所说的长线，中线，短线，是以根据不同的交易习惯，而对外汇的周期不同定义。即从入市(开始交易)到平仓(结束交易)所花费的时间。对于长线，中线及短线，一定要严格区别。中、长线注意的是趋势，一般使用月线、周线和日线作为分析，而短线则是以日线、小时线，分钟线进行分析。

通常来说，中、长线的风险较低，但需要综合利息，市场因素，技术分析能力要求，止损的点数通常也比较大，对新手来说是极难把握的。需要随着经验的积累逐渐尝试。短线通常都是快进快出，交易周期多则二三日，少则当日甚至几个钟头，在较高的赢利同时需要承担一定的风险。

最后说一下剥头皮。剥头皮通常有两种，一种是利用自己平台本身的价位变更滞后于其他平台，以快进快出的方式进行。多见于操盘手或投资公司。这种风险无疑是极高的，是所有交易商中的眼中盯。导致经常会被封帐户，或者软件控制导致无法多在理想价位平仓。

另一种是大数据市时的剥头皮。严格来说，如果运气好，汇商可以给你按当时的价格成交，无疑几乎是无风险的赢利。但实际情况下这种概率也许只有1%，很多新手亏钱都是在这方面，经常会发现成交的价位是对自己要多不利就有多不利，只能斩仓出场。

以汇商的角度来说，这是正常的。当大数据市时会出现跳空现象，即使银行都有可能暂停交易的，所以无论何种剥头皮，绝大多数的时候都是在赚交易商的钱。所以，汇商是不会给你机会这样剥头皮的。

4、开始实战

继续我们的话题，当已经投入了大量的资金，真正计划赚钱的时候，从哪里开始呢？首先要强调的是，新手投资的一个大忌是盲目的交易。外汇市场上并不是想当然 认为某支货币会升值便会升值的。无论新手老手，很多人热衷到处去看汇评，希望从里面得到交易的灵感。事实上汇评是一种鸡胁，因为充斥在市场中的肯定是两种 声音。经验看来，如果市场被同一种声音占据的时候，反而是最危险的时候，这个时候通常应该远离观望。

从某种角度来说，汇评本身虽然有一定的参考意义，却并 不是非常好的赚钱方式。以外汇通的汇评为例，跟着他做短线，没有几个会赚钱的，他的长线有一定参考意义，但汇评措词很模忽，再加上息差的音速，真正操作起 来回报并不是很可观。但是，在真正的交易过程中，用小部分比例的资金从事长线投资，也是一种非常好的规避风险的方式。

那么，到底从哪里入手开始外汇投资呢？我个人认为，新手几乎对市场是完全陌生的，即使有些认识也相对较肤浅。在外汇投资上，经验占据了盈利的很大的比重， 我们可以经常看到新手在极短的时间内亏光投资，原因在于他们并没有一个正确的认识，外汇绝不是简单的买大小(猜某种货币是涨或跌)，如果是，那就不是投 资，而是赌博了。

对于新手刚开始正式投资，最好的方法应该是得到有经验的朋友的帮助，或者尝试一些低风险，高成功率的交易信号。随着经验的积累，对市场认知的加深后，再逐 步尝试自主的去进行外汇交易。这是每个新手都要经历的过程。中间这一段过程是非常重要的，直接跳到自主的实战交易中，很多时候都会不明白为什么赚钱，为什 么亏钱，总有些撞运气的成份，而且最后的结果一般都会很惨。

怎样辨别是否有一个可以真正提供给你帮助的朋友呢？我们的身边，夸夸其谈自以为是的专家总是很多，给你课的*老师，很多都可以把外汇市场分析得投投是道， 但给他们一个帐户，常会做的残不忍睹。外汇投资市场中的确有高手的，但大多数都是在一边默默的赚钱，而不可能有时间跳出来推广他代理的平台，或为你讲课。

道理很简单，那些对他们来说，如果做那些,就是对自己的时间，珍贵的交易机会的无味浪费。所以把目光从那些专家的身上移开吧，他们教给你的东西，通常都是书上的东西，是几乎完全可以自学的。真正对你有帮助的人，是可以给你一操作过程中的指导，交易理念上的升级,为你指正不恰当的操作方法,帮你形成系统 的交易习惯的。总之，理论说的头头是道的人未必对你有帮助，真正的高手，是以获利结果为标准进行评价的。

四、为什么新手无法直接跳到老手？

现在解释一下为什么新手无法直接跳到老手的战舰上。

股神巴菲特在和段永平的晚餐中透露，他自己在年轻的时候，什么赚钱的方法都试过，包括套利、做空、融资杠杆交易。他在19岁之前已经读完了图书馆里所有的商业技术类的书籍，包括技术分析的着作，他也搜集过大量的图表、走势。可是为什么他后来不用这些方法了呢？因为他找到了更适合自己的，也就是格雷厄姆的价值投资方法。股神说，这个过程是进化的，而不是突变的。

重点在最后一句：这个过程是进化，而不是突变的。我们都想复制一个人的成功方法，而且“复制成功”这个词曾一度很火。问题也在于此，健康的成长过程是自然的，而不是突变的。从新手到老手的转变过程，不是强迫自己接受“轻开仓，试对了再加仓”的方法，而是和“开重仓，下赌注于自己的分析判断能力”进行交叉对比使用，看看哪种方法的长期效果更好。自己的想法可能具有欺骗性，但是交易结果是客观的，具有统计规律的历史是不会骗人的。

通过这种方法，当然你要付出大量的时间成本，新手会自然地过渡到一种更好的方法上。相反，强迫式的接受，虽然短期效果明显，但是在长期使用时，侥幸心理是断不掉的：总会在某个时间神经短路了，尝试一下被老手证明过，但是自己没有证明过的“欠佳方法”，结果就这一次侥幸出了意外--如果相反，则变成老手花的时间更长。

幸好，有一种客观的软件，它能够让使用者练习以前的外汇历史行情，过程非常逼真，通过不断的对比，能够帮助新手渡过这个心理障碍期。这种软件还有一种优点，就是速度可以调节，可以以1秒钟模拟真实行情中的一分钟，也可以用5秒钟，或者五分之一秒来模拟，最快速度可以用2个半小时模拟一年的行情。通过这种效率的提升，外汇新手可以在很短的时间里验证各种交易策略的优劣，从而较快地过渡到外汇老手的阶段。

关键不是软件，而是你要付出时间下功夫。一个人凭空相信别人的话，要么是太没自信，要么是具有大智慧；一个人相信自己的亲身经历，特别是重复出现的经历，更容易一些。我承认自己没有大智慧，也不是没自信，所以现在使用的方法、策略、系统，不过是一个悟性一般的普通人通过不断实验测试出来的结果。因为我相信自己付出的时间、精力，我相信自己的经历。

五、成熟的老手会管钱

很多人以为，外汇交易的高手肯定对K线、均线、各种技术指标如数家珍，张嘴K线，闭嘴MACD，说得条理清晰没有漏洞，这就是高手。我在呱呱的视频讲课区，看到很多这样的高手，讲的真是不错，水平还是有的，至于是新手、老手，还是高手，不取决于说得怎么样，而是看长期的实战能力。

只要在市场中待过两三年，基本上就能悟出K线、均线、技术指标是怎么回事。在高手阶段，只管用就是了，没有什么好谈的。而在新手阶段，则对这些指标敬若神明，一天到晚不念叨几句，好像这一天就过不安宁。老手阶段则知道，技术分析只是一个概率游戏，技术分析固然重要，但是远不及资金管理。

为什么我没有提这些东西呢？因为争议性太强，很容易导致不必要的麻烦。有人用的是K线，有人用的是均线，有人用MACD或KDJ或布林带，或其它技术指标例如RSV，W&R，RSI……

哪个好用？哪个正确率高？哪个实战效果好？因人而异，没有统一答案。就好比功夫的门派，有少林、武当、峨眉、西洋拳，你说哪个好？问这个问题就是自讨没趣，因为没有答案。硬说哪一派好，必然会招致另一派的攻击。百度贴吧里，这样的争论还少吗？

尽管争论不断，但是核心问题人们总是不愿意触及：自己的功夫如何？

争论哪个门派更优秀，不如问自己：我的功夫够优秀吗？李连杰主演的电影《霍元甲》中有一段很耐人寻味的台词：功夫没有好坏之分，习武之人有强弱之别。不要争论中国功夫更好，还是泰拳更厉害，这个问题很欠扁。你应该问张开印能打，还是蓝桑坤能打。谁赢谁负，决定了两个人的水平强弱，而不是各自的功夫门派的好坏。

这个道理如此简单，可是人们就是不愿意扪心自问：我的功夫足够好吗？很多人宁愿相信自己的门派、师傅，就是不愿意实际检测一下自己的功夫。对于他们来说，只要自己的门派声望够好就可以了，至于自己的功夫，还是不要提的好。

在外汇市场上，账户盈亏取决于你自己的交易水平，而不是你使用K线、均线，还是技术指标。交易水平的高低，与使用技术分析有一定的关系，但是不是最重要的关系。相信、坚信、痴信、迷信任何技术分析的门派，不管鼻祖是道琼斯，还是江恩，或者艾略特，对于自己的交易结果都没有积极影响，因为你是亏钱还是赚钱，取决于你自己，这些技术分析的神仙是不会因为你每天烧香拜佛就保佑你的。

大家可能听说过，外汇高手使用最常用的技术分析工具就能获利，好像武侠小说里的剑客以落叶为武器，全凭内力取胜一样。这是真的，我是说这两个都是真的：前者容易相信，至于后者，读过南怀谨大师的青年游学经历的人也会相信了。

六、新手和老手之间的分界岭

我曾在一个论坛上看到某位价值投资的“大师”，得出了“使用价值投资就一定赚钱，使用技术分析就一定亏钱的”的结论。因为他是巴菲特的信徒。唉，我只相信巴菲特在他自己的领域使用价值投资赚钱。可惜我现阶段只做外汇，而巴菲特的主要业绩亮点是股票、股权，而且不是普通股，大多是有分红保障的折扣优先股。那么，我一个做外汇的，为什么要相信巴菲特的价值投资理论？与其相信股神，做外汇不如相信约翰墨菲、史蒂夫尼尔森、青泽、丁圣元、包不同等人。

这也是新手和老手之间的分界岭：新手倾向于迷信技术分析，认为这是致胜的法宝；老手知道技术分析是有缺陷的，可以拿来用，但是不能完全依赖它，胜负取决于多种因素。

老手在初级阶段，已经意识到了这个问题，虽然交易经验的增加，胜率比以前显着提高，可是交易业绩为什么还会大幅逆向波动？答案就是，技术分析的水平，决定了交易胜率的高低，但是无法决定交易业绩的高低。例如，10次交易里有9次获利，总获利是5%，这是短线交易者常有的成绩；唯一的一次亏损，吃掉了4%；资金曲线就是慢慢上升，突然回头，虽然还没有全部回吐利润，但是也是让人难以忍受的。

这种情况，往往不是判断错了，因为90%的胜率已经不是判断错误能解释的了。而是资金管理的水平还有待提高，因为它能够决定资金波动的幅度。

新手们对胜率津津乐道，一天如果有5次获利，1次亏损，哪怕这1次亏损比5次获利还多，他们也不会意识到自己的问题，反而会拿出来炫耀。老手在初级阶段，可能还会有这样的问题，但是在中级、高级阶段，断然不会出现这样的想法：胜率比胜利还重要。

胜率是有用的，如果胜率低于30%，则打平也是比较困难的；但是只要胜率保持在正常的范围内，例如30%至60%，如果资金管理得当，从年终来看，获胜的可能性是很大的。老手们都明白这一点，胜率不会再让他们兴奋，如何获胜才是焦点。

如果我们能做到以下几点，基本上就可以算是一个成熟的老手了：

1. 进场前考虑风险多过盈利

2. 持单时宁愿小亏不愿大亏

3. 知道技术分析有缺陷，但是仍然能够使用

4. 对胜率不再感冒，对获利有强烈的兴趣

5. 交易业绩趋于稳定，大幅回撤非常少

七、外汇交易不是赌博

老手的高级阶段 赌性全无

前面一直在讲新手和老手的区别，这个分析只是大体如此，纯属经验之谈，缺乏充分的科学依据，也没有统计数据的支撑。这些是我在学习外汇交易前3年的真实感受，有一篇篇的交易日志和心得笔记来揭示心路历程的变化。每个人可能都不一样，因为走的路不同，但是大体上是相似的。

外汇交易不是赌博

这句话要看谁说。

老手初级阶段，悟出了技术分析是有缺陷的，不能完全依赖技术分析来做单；中级阶段则倾向于结合资金管理，以“轻开仓，试仓成功之后加仓，否则止损离场”为主要的操作模式。但是这两个阶段，都摆脱不了“赌性”。

赌，是指凭借某种缺乏事实依据的想象，例如预测，来进行交易。不赌，则是根据有规律可循的操作模式进行交易，结果具有统计特征的可重复性。

赌与不赌，不是指技术分析如何，而是看整个操作过程。老手们在初级阶段已经知道了“技术分析不可靠”的原理，知道它不可能完全准确，只是从长期来看，比闭着眼睛瞎做有一些优势，但是这种优势只是一种“或然性”，而非“必然性”。下单时百分百满仓交易的，如果不是高手，那肯定就是不知道这个道理。如果知道了，还百分百满仓，就太不明智了。

可是下单多少才是对的呢？

这个问题，对于老手初级阶段来说，通常的做法是在自己的习惯上减半或减至三分之一，然后观察交易业绩的变化。正面效果肯定是有的，可是这样的依据何在呢？对于老手中级阶段来说，则是通常对比减仓与之前重仓交易的结果进行对比，找出最好的模式，坚持使用。这样做有统计规律做依据，但是它可靠吗？交易业绩是最佳的吗？业绩表现是最稳定的吗？老手初级、中级阶段，只有经验，没有答案，大概能说出个所以然，但是说不上为什么。这样的状态下，赌性并非自愿，却属于必然。

所以，只有外汇交易的老手，才有资格说“外汇不是赌博”。这样的老手，通常会有3年至5年的交易经验，而且是在侧重于资金管理一两年之后。这时候的老手，已经完全知道自己在做什么，为什么这样做，每一个操作的的理由都可以讲明白。例如，本金10万元，老手在初级阶段可能会尝试交易橡胶，原因是自己曾经做过，很有经验；在中级阶段，则会小心翼翼，只选择行情发展平稳时参与；而在高级阶段，则断然不会做这样的蠢事，因为不符合交易原则。

八、有什么样的交易原则？

为什么不符合交易原则？有什么样的交易原则？

要回答这个问题，建议大家先阅读一下《海龟交易法则》。我在入市第2年就买了看过，说实话没看懂，因为里面没有讲多少技术分析，只有长周期均线突破一招，那时候我只对K线、均线、MACD以及优化指标参数感兴趣。交易了三年半之后，再回头看这本书，发现最重要的内容是资金管理部分，特别是选择适合的交易品种一节。

橡胶这个品种，按现在的价格，10万元最多可以持仓6、7手，那么1手橡胶占用的资金就多达15%，对于追求“本金安全，复利成长”的交易者来说，只有10万元本金，这个品种是不能碰的。因为你没有试仓的机会，很小的逆向波动就会触发2%的止损，更别说隔夜仓了。所以，只能做日内短线，或者炒单。而外汇交易的老手高级阶段，交易行为更像是受到某种机械化交易系统的控制，虽然没有那么直接，但是从本质上讲，已经是机械交易系统的主观化操作了。

如果本金是100万元，最大持仓65手橡胶，那么操作起来的安全性就很高了。例如，我们的目标仓位是10%至15%，那么：试仓单只需要投入本金的3%，也就是2手左右，3万元如果盈利加仓到5%，也就是加1手或2手，再盈利再寻机加仓至目标仓位如果亏损2%离场，也就是损失掉试仓单保证金的66%，这种可能性远大于盈利后加仓的可能，但是由于试仓单手数很低，交易者可以轻松处理亏损，而不会有心理障碍。

使用这种操作方法，一年当中的交易次数可能也不到10次，哪怕有6次亏了2%止损，亏损控制在12%以内；而一旦有一次盈利，幅度很有可能超过5%（加仓后，我的经验是在获利达5%时开始锁定利润，通常可能做到一单盈利10%），3次就可以打平，4次就可以获得不错的盈利。外汇老手在高级阶段，有能力判断何时减仓止盈，则每年获利20%是相当可行的，一旦抓住一次中级以上的趋势，年获利达到30%至50%也是可能；更妙的是，最倒霉的年份亏损也不会超过10%

问题是，有几个做外汇的会把20%看在眼里？对于他们来说，翻番都不足以满足胃口，更别说小小的20%了！可是，外汇市场上的交易者如此众多，又有多少人能稳定实现这个目标呢？惭愧地说，我自己也不过只做到了一年半多一点。

这种方法，适用于100万至2000万（或者更高至5000万）的本金。熟练掌握此方法的交易者，完全有能力管理一支小型的外汇基金。

上面的方法，就是完全没有赌性的操作模式，甚至可以说有一些保守。我曾经试过各种各样的交易方法：从单纯依赖K线、均线、技术指标，到使用各种各样的交易系统，例如Elder的三重滤网，丹尼斯的海龟法则，斯波朗迪的“趋势交易+2B法则”；使用过炒单操盘手的规则，仅凭买卖手数对比交易，一天进出场四五十次；曾研究过拉瑞威廉姆斯和伯恩斯坦的日内短线方法--曾经在实盘中实现过单日获利达8%（被扣在跌停板里一天亏30%也有过），也曾在模拟盘中两次做到10万本金两年翻到100万以上（爆仓的次数更多）--但是，直到我把下单手数减轻，才取得稳定的交易业绩。由此，我深知资金管理的重要性，远超过技术分析。

九、看得准，不如做得稳！

或许是在经历过大大小小的众多战斗之后，对于资金的大幅翻滚失去了兴趣；或许是看明白了这个到处是金银的市场，只允许你拿走属于自己的一小块，我不再追求收益率的高低，即使有明显的好机会摆在眼前，也不再动心，而是更关注于资金的安全，与长期复利成长性。

诚如《以交易为生》的作者Elder所说，一个交易者如果有每年获利30%的能力，完全可以通过收取每年2%的基金管理费用加利润分成过上舒适的日子。那么，何必用自己的10万、20万、30万本金，冒着刀光剑雨的风险，却搏取每年翻番，甚至翻几番的刀口舔血的利润呢？

所以，我个人认为，一个高级阶段的老手，不仅是在操盘手法上更加老练、稳定，更重要的是，思想上已经完全接受赌性全无的资金管理模式。这样的老手经历过各种各样的战斗，深知各种操作模式的优劣，对于某些高风险高收益的方法，不是不懂不会做，而是不去做。只有知道自己的选择，以及可能的结果，才会做到真正的从容与淡然。

虽然外汇老手已经是可以在战场上成功生存的老兵，而且过的日子是很多新人所羡慕的，但是大家不觉得有些遗憾吗？这样的生活就是外汇人应该有的状态吗？呵呵，仁者见仁，智者见智。一切都都是进化发展的，穿越只有电视里才有，现实中还是稳步发展吧。三年或五年时间，能成为外汇老手我已经很知足了，至于下一步，则是边走边看，不可强求。自然成长虽然慢点，但是很健康。

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